Rahoituspäällikkö Kim Moisiolinna:

Kansliapäällikkö on 27.9.2024 § 166 tehnyt päätöksen hallinnon järjestäminen konsernihallinnossa. Päätöksellä siirretään nimetyille viranhaltijoille toimivalta, joka on siirretty hallintosäännössä kansliapäällikölle. Luvun 5 (Erillinen delegoitu toimivalta) ja kohdan 12 § (Muut erillistoimivallat) mukaan rahoituspäälliköllä on oikeus: pitkä- ja lyhytaikaisten luottojen ottaminen, leasingrahoitusratkaisuista sopiminen, lainoista annettujen takausten vanhenemisen katkaisu, lainojen takaisinmaksu ja lainaehtojen muuttaminen sekä niitä koskevien velkakirjojen hyväksyminen kaupunginvaltuuston hyväksymissä rajoissa ja kaupunginhallituksen hyväksymän lainannosto- ja sijoitussuunnitelman mukaisesti (hallintosääntö 44 §, kohta 1).

Kaupunginhallitus päätti 19.12.2022 (§ 525) 190 milj. euron rahoitussopimuksen solmimisesta Euroopan investointipankin (EIP) kanssa. Rahoitussopimuksen alla voidaan nostaa kolmen vuoden kuluessa (36 kk) allekirjoituksesta enintään 6 eri lainaerää. Kullekin erälle sovitaan erikseen korko ja takaisinmaksurakenne. Maksimi laina-aika on 25 vuotta enintään 5 vuoden lyhennysvapaalla tai bullet eli kertalyhenteinen laina 15 vuotta. Lainan ensimmäinen erä on nostettavissa heti allekirjoituksen jälkeen. Rahoituslimiitistä on nostettu tähän mennessä 120 milj. euroa eli jäljellä ja nostamatta on vielä 60 milj. euron lainaerä.

Kaupunginhallituksen joulukuussa 2024 hyväksymässä lainannosto- ja sijoitussuunnitelmassa vuodelle 2025 todetaan muun muassa seuraavaa:

"Kaupungin pitkäaikaisesta lainakannasta erääntyy pitkäaikaisia lainoja yhteensä 46,6 milj. euroa vuoden 2025 aikana, mikä joudutaan uudelleenrahoittamaan kokonaisuudessaan osana vuoden 2025 varainhankintaa."

Vuonna 2025 varsinaisen toiminnan ja investointien tulosrahoitus ei riitä kattamaan niistä aiheutuvia menoja. Toiminnan ja investointien rahavirta on 240 milj. euroa alijäämäinen. Investointimenot ovat rahoituslaskelmassa 332 milj. euroa. Investointimenot ovat suurin kaupungin velkaantumiseen vaikuttava tekijä ja niiden toteutuminen on keskeinen velkaantumisnopeuteen vaikuttava tekijä. Kaupunki ottaa uutta pitkäaikaista velkaa emokaupungin ja tytäryhtiöiden investointien rahoittamiseen enintään 265 milj. euroa (brutto) ja 76 milj. euroa lyhytaikaista lainaa.

Nostettava lainaerä on tarkoituksenmukaista nostaa pitkässä 13 vuoden maturiteetissa kertalyhenteisenä lainana (bullet), mikä sopii hyvin kaupungin maturiteettijakaumaan. Lainan viitekorko on kuuden (6) kuukauden euriborkorko lisättynä 0,33 % marginaalilla 12.2.2031 asti, minkä jälkeen on mahdollista joko muuttaa viitekorko vaihtuvaksi tai sitoa korko kiinteäksi loppu laina-ajalle. Laina nostetaan 12.2.2025 ja se erääntyy 12.2.2038.

Kaupungin pitkäaikaisen lainasalkun suojausaste on tällä 78 %, mukaan lukien nostetut kuntatodistukset, joita on laskettu liikkeelle 50 milj. euroa. Uusi laina ei käytännössä vaikuta suojausasteeseen, koska sillä korvataan jo liikkeelle laskettuja kuntatodistuksia, jotka luetaan vaihtuvakorkoisiksi suojausastetta laskettaessa.

Kaupunginhallitus on osaltaan hyväksynyt lainannostosuunnitelman vuodelle 2025 ja tämä lainan nosto vastaa hyväksyttyä lainannostosuunnitelmaa.

Päätös​Päätin, että

• Kaupunki nostaa kolmannen 60 milj. euron lainaerän Euroopan investointipankista solmitun rahoitussopimuksen (Turku Education Infrastructure) puitteissa 12.2.2025.
• Kyseinen lainaerä nostetaan kertalyhenteisenä (bullet) 13 vuoden lainana ja lainan korko on vaihtuva kuuden (6) kuukauden euriborkorko lisättynä 0,33 % marginaalilla 12.2.2031 asti, minkä jälkeen on viitekoron ja marginaalin tarkistus.

Päätös pannaan täytäntöön odottamatta sen lainvoimaiseksi tuloa.

Kim Moisiolinna

rahoituspäällikkö