Rahoituspäällikkö Kim Moisiolinna 4.10.2022:

Kansliapäällikkö on 6.7.2021 § 163 tehnyt päätöksen hallinnon järjestäminen konsernihallinnossa. Päätöksellä siirretään nimetyille viranhaltijoille toimivalta, joka on siirretty hallintosäännössä kansliapäällikölle. Luvun 5 (Erillinen delegoitu toimivalta) ja kohdan 12 § (Muut erillistoimivallat) mukaan rahoituspäälliköllä on oikeus päättää muun muassa lyhyt- ja pitkäaikaisten lainojen ottamisesta kaupungille sekä rahoitusriskien hallinnassa käytettävien sopimusten teosta.

Kaupunginhallitus päätti 20.12.2021 lainannosto- ja sijoitussuunnitelmasta ja hyväksyi vuoden 2022 lainannostosuunnitelman, jossa nostetaan vuoden aikana enintään 220 milj. euroa pitkäaikaista lainaa. Lisäksi asian esittelyssä todettiin muun muassa seuraavaa:

"Vuonna 2022 varsinaisen toiminnan ja investointien tulosrahoitus ei riitä kattamaan niistä aiheutuvia menoja. Toiminnan ja investointien rahavirta on 112 milj. euroa alijäämäinen. Antolainoja myönnetään lähtökohtaisesti bruttona 63 miljoonalla eurolla ja nettona 38 milj. euroa. Kaupunki ottaa uutta pitkäaikaista velkaa kaupungin ja tytäryhtiöiden Investointien rahoittamiseen enintään 220 miljoonaa euroa (brutto) ja nettona 126 milj. euroa. Taloussuunnitelmavuosien 2023–2025 velan lisäykseksi on merkitty 206 – 263 milj. euroa per vuosi nettomääräisenä (lainakannan muutos)."

Vuoden 2022 talousarviossa on pitkäaikaisten lainojen lisäys merkitty 220 milj. euroksi ja lyhytaikainen velanotto enintään 30 milj. euroksi. Kaupungin pitkäaikaisesta lainakannasta erääntyy pitkäaikaisia lainoja yhteensä 124 milj. euroa vuoden 2022 aikana, josta 80 milj. euroa on jo nostettu keväällä 2022. Nyt nostettavalla uudella lainalla rahoitetaan 28.10.2022 erääntyvä pääomaltaan 50 milj. euron kiinteäkorkoinen laina Kuntarahoitukselta.

Nostettava lainamäärä on yhteensä 50 milj. euroa ja laina-aika on 11 vuotta bullet eli laina on kertalyhenteinen. Lainan viitekorko on kuuden (6) kuukauden euribor lisättynä 0,24 % marginaalilla, mutta viitekorko vaihdetaan heti kiinteäksi koroksi 2,213 % Kuntarahoituksen kanssa tehdyllä koronvaihtosopimuksella. Koronvaihtosopimuksessa Kuntarahoituksella on oikeus 11 vuoden kuluttua jatkaa vielä koronvaihtosopimusta 2,00 % kiinteällä korolla seuraavan yhdeksän (9) vuoden ajan.

Järjestelyllä kyetään alentamaan maksettavan kiinteän koron tasoa merkittävästi (0,57 % pa) verrattuna suoraan 11 vuoden bullet swap tasoon (tällä hetkellä 2,78 % sis. marginaalin). Lainan kiinnittäminen pitkään kiinteään korkoon lisää kaupungin velkasalkun suojausastetta ja on siten suojaava sopimus sekä alentaa merkittävästi maksettavan kiinteän koron tasoa ja kaupungin rahoituskustannusta vastaavassa maturiteetissa ja kiinteässä korossa.

Kaupunginhallitus on osaltaan hyväksynyt lainannostosuunnitelman vuodelle 2022 ja tämä rahoituksen nosto vastaa hyväksyttyä lainannostosuunnitelmaa sekä vuoden 2022 talousarvioita.

PäätösPäätin, että

• kaupunki nostaa 50 milj. euron 11 vuoden kertalyhenteisen lainan Kuntarahoitus Oyj:ltä ja lainan viitekorko on kuuden (6) kuukauden euriborkorko lisättynä 0,24 %:n marginaalilla ja lainan korko vaihdetaan kiinteäksi heti nostohetkellä
• kaupunki solmii Kuntarahoitus Oyj:n kanssa suojaavan koronvaihtosopimuksen, jossa kaupunki maksaa kiinteää 2,213 % korkoa alkaen 27.10.2022 ja päättyen 27.10.2033 asti ja vastaanottaa 6 kk euriborkorkoa ilman marginaalia 27.10.2033 asti. Lisäksi Kuntarahoituksella on oikeus jatkaa koronvaihtosopimusta vielä seuraavat 9 vuotta kiinteällä 2,00 %:n korolla.

Kim Moisiolinna                 

rahoituspäällikkö