Rahoituspäällikkö Kim Moisiolinna 8.11.2021:

Kaupunginhallitus päätti 7.12.2020 lainannosto- ja sijoitussuunnitelmasta ja hyväksyi vuoden 2021 lainannostosuunnitelman, jossa nostetaan vuoden aikana enintään 200 milj. euroa pitkäaikaista lainaa. Lisäksi asian esittelyssä todettiin muun muassa seuraavaa:

Vuonna 2021 varsinaisen toiminnan ja investointien tulosrahoitus ei riitä kattamaan niistä aiheutuvia menoja. Toiminnan ja investointien rahavirta on 71,9 milj. euroa alijäämäinen. Antolainoja myönnetään lähtökohtaisesti 115,5 miljoonalla eurolla. Kaupunki ottaa uutta pitkäaikaista velkaa kaupungin ja tytäryhtiöiden Investointien rahoittamiseen enintään 200 milj. euroa (brutto) ja nettona 146 milj. euroa. Taloussuunnitelmavuosien 2022-2024 velan lisäykseksi on merkitty 145-175 milj. euroa per vuosi nettomääräisenä (lainakannan muutos).

Vuoden 2021 talousarviossa on pitkäaikaisten lainojen lisäys merkitty 200 milj. euroksi ja lyhytaikainen velanotto enintään 50 milj. euroksi. Kaupungin pitkäaikaisesta lainakannasta erääntyy pitkäaikaisia lainoja yhteensä 54,2 milj. euroa vuoden 2021 aikana. Henkilöstökassan ja yhtiöiden talletusten oletetaan säilyvän samalla tasolla. Näin ollen korollinen velka lisääntyisi enintään 195,8 milj. euroa vuonna 2021.

Kansliapäällikkö on 6.7.2021 § 163 tehnyt päätöksen hallinnon järjestäminen konsernihallinnossa. Päätöksellä siirretään nimetyille viranhaltijoille toimivalta, joka on siirretty hallintosäännössä kansliapäällikölle. Luvun 5 (Erillinen delegoitu toimivalta) ja kohdan 12 § (Muut erillistoimivallat) mukaan rahoituspäälliköllä on oikeus päättää muun muassa lyhyt- ja pitkäaikaisten lainojen ottamisesta kaupungille.

Vuoden 2021 rahoitustarve on jäänyt kuitenkin odotettua pienemmäksi ja uuttaa pitkäaikaista lainaa on nostettu alkuvuonna 50 milj. euroa, mikä käytettiin erääntyvän velan jälleenrahoitukseen. Lisäksi syksyn kuluessa on käytetty kuntatodistuksia kaupungin rahoituksessa ja niitä on liikkeellä yhteensä 40 milj. euroa tällä hetkellä (maksimi 50 milj. euroa vuoden lopussa). Loppuvuoden rahoitustarpeen kattamiseksi joudutaan kuitenkin nostamaan uutta pitkäaikaista velkaa 40 milj. euroa. 

Kaupungin tulisi hyödyntää avattua rahoituslimiittiä Council of Europe Development Bank:sta (CEB). Limiitti poistuu käytöstä, mikäli yhtään lainaerää ei nosteta ennen loppuvuotta 2021. Tämän vuoksi on tarkoituksenmukaista nostaa uusi lainaerä CEB -pankista, jotta kaupunki hajauttaa rahoituslähteitään. CEB -pankin rahoitus on myös pyydetyistä tarjouksista halvin.

Nostettava lainamäärä on 40 milj. euroa ja laina on kahdeksan vuoden kertalyhenteinen laina (bullet), jonka viitekorkona on kuuden (6) kuukauden euribor lisättynä 0,15 % marginaalilla. Viitekoron ollessa negatiivinen muodostuu lainan kokonaiskoroksi 0,0 %. Kuuden kuukauden euribor on tällä hetkellä -0,55 % eli lainan kokonaiskoroksi muodostuu 0,0 %.

Kaupunginhallitus on osaltaan hyväksynyt lainannostosuunnitelman vuodelle 2021 ja tämä rahoituksen nosto vastaa hyväksyttyä lainannostosuunnitelmaa sekä vuoden 2021 talousarvioita.  

PäätösPäätin, että

• kaupunki nostaa 40 milj. euron kahdeksan (8) vuoden kertalyhenteisen lainan Council of Europe Development Bank:sta (CEB)
• laina on vaihtuvakorkoinen ja sen viitekorko on kuuden (6) kuukauden euriborkorko lisättynä 0,15 %:n marginaalilla

Kim Moisiolinna                 

rahoituspäällikkö