Rahoituspäällikkö Kim Moisiolinna 30.3.2021:

Kaupunginhallitus päätti 21.1.2019 150 milj. euron rahoitussopimuksen solmimisesta Euroopan investointipankin (EIB) kanssa. Rahoitussopimuksen alla voidaan nostaa enintään viisi lainaerää, mutta ennen lainaerien nostoa tulee rahoitettavat kohteet allokoida uudelleen sekä valmistella muu tarvittava juridinen materiaali EIB:lle. Kullekin erälle voidaan sitten sopia erikseen korko ja takaisinmaksuaika. Maksimi lyhennysohjelmallinen laina-aika on 25 vuotta enintään 5 vuoden lyhennysvapaalla tai kertalyhenteisenä 15 vuoden bullet laina.

On todennäköistä, että kaupunki nostaa koko rahoitussopimuksen määrän vuosien 2020 – 2022 aikana ja jälleenrahoittaa erääntyvät lainat tällä EIB:n rahoituslimiitillä, koska limiitti tulee käyttää vuoden 2022 alkuun mennessä. Rahoituksen hinta on erittäin alhainen verrattuna kaupungin muihin rahoittajiin ja käytännössä nykyisellä korkotasolla rahoitus on hyvin edullista kaupungille aina kahdeksan (8) vuoden maturiteettiin asti. Kaupunki nosti ensimmäisen vuoden 2020 aikana yhteensä 100 milj. euroa lainaa EIB:n limiitin puitteissa eli nostamatta on vielä 50 milj. euroa.

Kaupunginhallitus päätti 7.12.2020 § 554 lainannosto- ja sijoitussuunnitelmasta ja hyväksyi vuoden 2021 lainannostosuunnitelman, jossa todetaan muun muassa seuraavaa:

"Vuonna 2021 varsinaisen toiminnan ja investointien tulosrahoitus ei riitä kattamaan niistä aiheutuvia menoja. Toiminnan ja investointien rahavirta on 71,9 miljoonaa euroa alijäämäinen. Antolainoja myönnetään lähtökohtaisesti 115,5 miljoonalla eurolla. Kaupunki ottaa uutta pitkäaikaista velkaa kaupungin ja tytäryhtiöiden investointien rahoittamiseen enintään 200 miljoonaa euroa (brutto) ja nettona 146 milj. euroa. Taloussuunnitelmavuosien 2022–2024 velan lisäykseksi on merkitty 145 – 175 milj. euroa per vuosi nettomääräisenä (lainakannan muutos).

Vuoden 2021 talousarviossa on pitkäaikaisten lainojen lisäys merkitty 200 milj. euroksi ja lyhytaikainen velanotto enintään 50 milj. euroksi. Kaupungin pitkäaikaisesta lainakannasta erääntyy pitkäaikaisia lainoja yhteensä 54,2 milj. euroa vuoden 2021 aikana. Henkilöstökassan ja yhtiöiden talletusten oletetaan säilyvän samalla tasolla. Näin ollen korollinen velka lisääntyisi enintään 195,8 milj. euroa vuonna 2021."

Huhtikuussa 2021 erääntyy kaupungin pitkäaikaisia lainoja yhteensä 50 milj. euroa, mikä tulee jälleeenrahoittaa mahdollisimman kustannustehokkaasti pitkällä kiinteäkorkoisella lainalla kaupungin korkoriskin hallitsemiseksi. Nyt nostettava 50 milj. euron lainaerä on suunniteltu nostettavaksi samana ajankohtana, kun vanha laina erääntyy.

Nostettava lainaerä on tarkoituksenmukaista nostaa myös pitkässä kahdeksan (8) vuoden maturiteetissa kertalyhenteisenä ja kiinteäkorkoisena, jolloin erillistä korkosuojausta ei tarvita. EIB on antanut alustavan hintaindikaation kyseiselle lainalle ja sen mukaan lainan korko on kaksi korkopistettä (0,02 %) vuodessa. Lopullinen lainan hinnoittelu tapahtuu noin 10 päivää ennen lainan nostoa.

Kaupunginhallitus on osaltaan hyväksynyt lainannostosuunnitelman vuodelle 2021 ja tämä rahoituksen nosto vastaa hyväksyttyä lainannostosuunnitelmaa.

Kaupunginjohtaja on 28.8.2020 § 216 tehnyt päätöksen hallinnon järjestäminen konsernihallinnossa. Päätöksellä siirretään nimetyille viranhaltijoille toimivalta, joka on siirretty hallintosäännössä kaupunginjohtajalle. Luvun 6 (Erillinen delegoitu toimivalta) ja kohdan 15 § (Muut erillistoimivallat) mukaan rahoituspäälliköllä on oikeus päättää rahoitusjärjestelyjen toteuttamisesta valtuuston ja kaupunginhallituksen päätösten sekä kaupunginjohtajan ohjeiden mukaisesti (Hallintosääntö 43 §, kohta 1).

PäätösPäätin, että

• kaupunki nostaa kolmannen 50 milj. euron lainaerän Euroopan investointipankista solmitun rahoitussopimuksen (Turku Urban Infrastructure) puitteissa huhtikuussa 2021
• kyseinen lainaerä nostetaan kertalyhenteisenä (bullet) kahdeksan (8) vuoden kiinteäkorkoisena lainana, jonka korko on indikatiivisesti kiinteä 0,02 % vuodessa.

Kim Moisiolinna                 

rahoituspäällikkö

Oikaisuvaatimusohje liitteenä