Va. rahoituspäällikkö Kim Moisiolinna 14.5.2020:

Kaupunginhallitus päätti 3.2.2020 lainannosto- ja sijoitussuunnitelmasta ja hyväksyi vuoden 2020 lainannostosuunnitelman, jossa nostetaan vuoden aikana enintään 150 milj. euroa pitkäaikaista lainaa, jotka käytetään pääasiassa erääntyvien lainojen lyhennyksiin. Lisäksi asian esittelyssä todettiin muun muassa seuraavaa: Vuonna 2020 varsinaisen toiminnan ja investointien tulosrahoitus ei riitä kattamaan niistä aiheutuvia menoja. Toiminnan ja investointien rahavirta on 79,7 miljoonaa euroa alijäämäinen. Antolainoja myönnetään lähtökohtaisesti 40 miljoonalla eurolla. Kaupunki ottaa uutta velkaa kaupungin ja tytäryhtiöiden Investointien rahoittamiseen 105,8 miljoonaa euroa (netto). Taloussuunnitelmavuosien 2021–2023 velan lisäykseksi on merkitty 75,8-105,8 milj. euroa per vuosi nettomääräisenä.

Vuoden 2020 talousarviossa on pitkäaikaisten lainojen lisäys merkitty 150 milj. euroksi ja lyhytaikainen velanotto enintään 60 milj. euroksi. Kaupungin pitkäaikaisesta lainakannasta erääntyy pitkäaikaisia lainoja yhteensä 104,2 milj. euroa vuoden 2020 aikana. Henkilöstökassan ja yhtiöiden talletusten oletetaan säilyvän samalla tasolla. Näin ollen korollinen velka lisääntyisi enintään noin 106 milj. euroa vuonna 2020.

Päätökset pitkäaikaisesta ja lyhytaikaisesta lainannostosta tekee hallintosäännön mukaan talous- ja strategiaryhmän johtaja, joka on edelleen delegoinut toimivaltaansa rahoituspäällikölle (pitkäaikaiset lainat) ja maksuliikepäällikölle (lyhytaikaiset lainat).

Keväällä 2020 erääntyy kaupungin pitkäaikaisia lainoja yhteensä 50 milj. euroa, jotka tulee jälleen rahoittaa mahdollisimman kustannustehokkaasti pitkällä kiinteäkorkoisella lainalla kaupungin korkoriskin hallitsemiseksi. Kaupunki on jo päättänyt nostaa 50 milj. euroa pitkäaikaista lainaa Euroopan investointipankista ja lainan nosto tapahtuu 18.5.2020.

Tämän lisäksi kaupungin tulisi hyödyntää avattua rahoituslimiittiä Council of Europe Development Bank:sta (CEB) ja limiitti poistuu käytöstä, mikäli yhtään lainaerää ei nosteta ennen 27.5.2020. Tämän vuoksi on tarkoituksenmukaista nostaa verraten pieni lainaerä CEB-pankista, jotta kaupunki hajauttaa rahoituslähteitään ja varmistaa osaltaan likviditeettiään poikkeusolojen vallitessa.

Nostettava lainamäärä on 10 milj. euroa ja laina on seitsemän vuoden kertalyhenteinen kiinteäkorkoinen laina. Lainan vuotuinen korko on viisi korkopistettä eli 0,05 % vuodessa eli kaupungin rahoituskustannus lainasta on 5.000 euroa.

Kaupunginhallitus on osaltaan hyväksynyt lainannostosuunnitelman vuodelle 2020 ja tämä rahoituksen nosto vastaa hyväksyttyä lainannostosuunnitelmaa.  

Päätös

Päätin, että

• kaupunki nostaa 10 milj. euron seitsemän (7) vuoden kertalyhenteisen lainan Council of Europe Development Bank:sta (CEB)
• laina on kiinteäkorkoinen ja sen vuotuinen korko on viisi korkopistettä eli 0,05 % vuodessa.

Kim Moisiolinna

va. rahoituspäällikkö